Nhiều câu hỏi được đặt ra:

- Mang trên 5.000 USD phải khai báo khi xuất, nhập cảnh không?

- Cá nhân được phép gửi ngoại tệ tiền mặt vào tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ của cá nhân không?

- Mang thẻ ngân hàng có trên 15 triệu VNĐ có phải khai báo không?

- Mang tiền đi nước ngoài quá quy định thì cần giấy tờ gì?

Hình minh hoạ.

Bà Trương Mỹ Lan nhận 8 năm tù tội “Vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới”

Trong giai đoạn 1 của Đại án Vạn Thịnh Phát, bà Trương Mỹ Lan bị HĐXX TAND Cấp cao tại TP.HCM xét xử phúc thẩm, tuyên y án tử hình chung cho 3 tội. Đó là tội “Đưa hối lộ” 20 năm tù, “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” 20 năm tù và “Tham ô tài sản” là tử hình. Tổng hình phạt là tử hình.

Tại giai đoạn 2 của đại án, bà Trương Mỹ Lan bị tuyên 3 tội, trong đó có tội “Vận chuyển trái phép tiền qua biên giới” là 8 năm tù.

Cụ thể, từ ngày 27/10/2012 tới ngày 7/10/2022, Trương Mỹ Lan và đồng phạm đã lập các hợp đồng “khống” mua bán cổ phần, vốn góp; tư vấn giữa các công ty tại Việt Nam và công ty nước ngoài.

Bà Lan thông qua các hợp đồng thực hiện chuyển từ nước ngoài về Việt Nam và ngược lại hơn 4,5 tỷ USD (tương đương 106.730 tỷ đồng). Trong đó, bà Lan và đồng phạm chuyển đi hơn 1,5 tỷ USD, nhận về hơn 3 tỷ USD.

Qua 2 cấp xét xử, HĐXX tuyên phạt bị cáo Trương Mỹ Lan 20 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; 12 năm tù về tội “Rửa tiền”; 8 năm tù về tội “Vận chuyển tiền tệ trái phép qua biên giới”. Tổng hợp hình phạt bị cáo Lan phải nhận là 30 năm tù.

Trước đó tại phiên sơ thẩm, HĐXX tuyên bà Lan chung thân về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; 12 năm tù về tội “Rửa tiền”; 8 năm tù về tội “Vận chuyển tiền tệ trái phép qua biên giới”. Tổng hình phạt là tù chung thân.

Tại phiên phúc thẩm bà Lan được HĐXX giảm từ tù chung thân xuống tù có thời hạn đối với hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Còn tội “Rửa tiền” và tội “Vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới” thì giữ nguyên.

Qua vụ án bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm bị truy tố về tội “Vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới” với số tiền hơn 4,5 tỷ USD (tương đương 106.730 tỷ đồng), ông Huỳnh Bá Thành (61 tuổi ngụ Quận 10) hỏi:

“Tôi có đứa con sống ở Mỹ. Hè năm nào tôi cũng qua thăm con. Sau đó, tôi và vợ chồng nó về lại Việt Nam chơi.

Cho tôi hỏi khi đi nước ngoài và từ nước ngoài về Việt Nam, được mang theo bao nhiêu tiền? Có phải khai báo không, báo cho ai để không phạm luật?”.

Về quy định việc được mang bao nhiêu ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt của cá nhân khi xuất cảnh, nhập cảnh thì Thông tư số 15/2011/TT-NHNN nêu rất cụ thể.

Mang trên 5.000 USD phải khai báo khi xuất, nhập cảnh không?

Theo Khoản 1 Điều 2 Thông tư số 15/2011/TT-NHNN thì cá nhân khi xuất cảnh, nhập cảnh qua các cửa khẩu quốc tế của Việt Nam mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt tối đa là 5.000 USD hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị tương đương; đối với tiền đồng, mức tối đa là 15.000.000 VNĐ.

Trường hợp mang theo số tiền cao hơn mức quy định phải khai báo với Hải quan cửa khẩu.

Như vậy, Việt Nam không giới hạn số tiền mặt tối đa được mang theo khi đi nước ngoài, tuy nhiên nếu cá nhân được mang theo trên 15 triệu tiền mặt VNĐ hoặc 5.000 USD thì phải thực hiện việc khai báo.

Tuy quy định không đưa ra giới hạn tối đa tiền mặt được mang theo, nhưng để tránh việc phải làm thêm các thủ tục khai báo Hải quan, có thể xem mức tiền mặt trên là mức tiền tối đa mà cá nhân nên mang theo khi xuất cảnh.

Đương nhiên, mọi người hoàn toàn có thể mang nhiều hơn số tiền này vì mục đích riêng, lý do cá nhân, nhưng phải thực hiện thủ tục khai báo Hải quan cửa khẩu trước.

Trường hợp không khai báo, số tiền vượt mức quy định sẽ bị tạm giữ và chỉ được trả lại sau khi hoàn tất thủ tục theo quy định của pháp luật.

Còn đây là ví dụ về tội “Vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới” với số tiền 530.150 USD ở An Giang.

Tháng 6/2024, tại khu vực vành đai biên giới thuộc thị trấn Long Bình, huyện An Phú (tỉnh An Giang) có 1 người vận chuyển trái phép ngoại tệ qua biên giới Campuchia, Công an An Giang đã mật phục và bắt quả tang.

 Theo đó, lực lượng trinh sát đã bắt 1 người đàn ông đang điều khiển xe gắn máy biển số An Giang chở một túi nylon có chứa 530.150 USD.

Qua làm việc, người này khai USD trên được người khác thuê vận chuyển mang sang Campuchia tiêu thụ, nếu vận chuyển hoàn thành sẽ nhận được tiền công.

Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an An Giang đã tạm giữ hình sự người đàn ông đó về hành vi “Vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới”.

Cá nhân được phép gửi ngoại tệ tiền mặt vào tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ của cá nhân không?

Theo Khoản 2 Điều 2 Thông tư 15/2011/TT-NHNN, việc khai báo với Hải quan cửa khẩu còn được áp dụng với trường hợp cá nhân nhập cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt bằng hoặc thấp hơn mức quy định và có nhu cầu gửi số ngoại tệ đó vào tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ của cá nhân mở tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối.

Ngoài ra, Tờ khai nhập cảnh - xuất cảnh có xác nhận của Hải quan cửa khẩu là cơ sở để tổ chức tín dụng được phép cho gửi ngoại tệ tiền mặt vào tài khoản thanh toán. Tuy nhiên, Tờ khai này chỉ có giá trị cho cá nhân gửi ngoại tệ tiền mặt vào tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày ghi trên Tờ khai.

Mang thẻ ngân hàng có trên 15 triệu VNĐ có phải khai báo không?

Về vấn đề này, khoản 3 Điều 2 Thông tư 15/2011/TT-NHNN quy định như sau:

“Mức ngoại tệ tiền mặt và đồng Việt Nam tiền mặt quy định phải khai báo Hải quan cửa khẩu không áp dụng đối với những cá nhân mang theo các loại phương tiện thanh toán, giấy tờ có giá bằng ngoại tệ hoặc bằng đồng Việt Nam như séc du lịch, thẻ ngân hàng, sổ tiết kiệm, các loại chứng khoán và các loại giấy tờ có giá khác”.

Như vậy, tiền trong thẻ ngân hàng sẽ không bị áp dụng hạn mức tiền tối đa như đối với tiền mặt và cá nhân sẽ không cần phải thực hiện việc khai báo khi số tiền trong thẻ ngân hàng vượt quá 15 triệu VNĐ hoặc 5.000 đô-la Mỹ.

Và đây là tội “Buôn lậu” và tội “Vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới” với tổng số tiền lên tới 4,5 triệu USD ở Hà Tĩnh.

Tháng 12/2024, Công an tỉnh Hà Tĩnh khởi tố và ra lệnh tạm giam đối với 1 người phụ nữ 54 tuổi (ngụ huyện Hương Sơn, tỉnh Hà Tĩnh) về tội “Buôn lậu”.

Liên quan vụ này, em gái của người phụ nữ 54 tuổi cũng bị khởi tố, tạm giam về tội “Vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới”.

Qua khai thác, hai chị em người phụ nữ trên mua, vận chuyển số tiền khoảng 4,5 triệu USD (tương đương hơn 100 tỷ đồng) qua Lào để tiêu thụ, kiếm lời.

Trước đó khoảng 2 tuần, nam tài xế điều khiển ô tô biển kiểm soát Lào đến khu vực Cửa khẩu Việt Nam - Lào (huyện Hương Sơn) cùng với cô em gái.

Thấy nghi vấn, lực lượng chức năng kiểm tra ô tô, phát hiện 230.000 USD (tương đương 5,8 tỷ đồng) được giấu kín trong các thùng hàng tại vị trí ghế phụ.

Từ lời khai, cơ quan chức năng khám xét khẩn cấp chỗ ở của 2 chị em phụ nữ trên, thu giữ thêm gần 8.000 USD, gần 600.000 Yên (tiền Nhật Bản); hơn 190.000.000 Kip (tiền Lào); hơn 140.000 Bạt (tiền Thái Lan). Tổng giá trị số ngoại tệ này tương đương 450 triệu đồng.

Như vậy, cơ quan chức năng truy tố người chị tội “Buôn lậu”, cô em tội “Vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới”.

Mang tiền đi nước ngoài quá quy định thì cần giấy tờ gì?

Nhìn chung, thủ tục khai báo Hải quan cũng khá đơn giản khi Thông tư 15/2011/TT-NHNN không yêu cầu cung cấp thêm bất kỳ loại giấy tờ gì khi thực hiện khai báo.

Theo quy định tại Khoản 1 Điều 3 Thông tư 15/2011/TT-NHNN, cá nhân xuất cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt vượt mức quy định hoặc vượt số mang vào đã khai báo Hải quan cửa khẩu khi nhập cảnh lần gần nhất, phải xuất trình cho Hải quan cửa khẩu một trong các giấy tờ sau đây:

- Giấy xác nhận mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt ra nước ngoài do tổ chức tín dụng (ngân hàng) được phép cấp phù hợp với quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối.

- Văn bản chấp thuận cho cá nhân mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt ra nước ngoài do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp.

Như vậy, khi đi du lịch nước ngoài mà mang theo tiền mặt vượt số tiền quy định tại Khoản 1 Điều 2 Thông tư 15/2011/TT-NHNN (trên 15 triệu tiền mặt VNĐ hoặc 5.000 USD) thì cá nhân phải có một trong hai loại giấy tờ kể trên để xuất trình cho Hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh qua nước ngoài.

Mang càng nhiều ngoại tệ vào càng tốt?

Quay trở lại câu hỏi của ông Huỳnh Bá Thành ngụ Quận 10, vậy muốn xuất cảnh hoặc nhập cảnh ra - vào Việt Nam thì chỉ được mang theo tiền mặt là từ 5.000 USD hoặc từ 15 triệu đồng trở xuống. Nếu mang nhiều hơn thì phải khai báo với Hải quan cửa khẩu.

Tuy nhiên, thường thì mang nhiều hơn 5.000 USD vô Việt Nam ít bị Hải quan cửa khẩu “hỏi thăm”. Có lẽ mang ngoại tệ vào nhiều sẽ có lợi cho nước nhà?